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Le conseiller-expert en gestion patrimoniale (CGP) est un professionnel de la finance qui aide les particuliers et les familles à gérer leur patrimoine. Il peut ainsi travailler au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance, d’une entreprise de gestion de patrimoine ou en indépendant.
Son rôle va être principalement de fournir des conseils personnalisés en matière de placement, d’investissement, de fiscalité et de succession en fonction des objectifs et des besoins spécifiques de chaque client. Il va pour ce faire, effectuer une analyse complète du patrimoine du client notamment en évaluant les actifs et passifs, les sources de revenus et les dettes, ainsi que les risques et les opportunités, entre autres.
Il doit également être en mesure de fournir des solutions et des recommandations concrètes afin d’aider le client à atteindre ses objectifs financiers sur le long terme. Ceci peut inclure des conseils sur des investissements spécifiques, des stratégies de diversification et portefeuille, des options de planification fiscale et successorale ou encore des solutions d’assurance-vie ainsi que de rente.

- A1. Réaliser un diagnostic patrimonial pour un client particulier
o A1.1. Analyse du profil du client dans son contexte personnel et familial
o A1.2. Qualification de la situation patrimoniale du client : audit juridique
o A1.3. Analyse de la situation patrimoniale du client en termes de stocks : audit financier, assurance- vie et capitalisation, immobilier et biens divers
o A1.4. Analyse de la situation patrimoniale du client en termes de flux : audit fiscal, audit budgétaire
o A1.5. Analyse de la situation du client en termes de patrimoine social
o A1.6. Analyse de la situation patrimoniale du client : audit successoral
o A1.7. Formalisation du diagnostic patrimonial

- A2. Préconiser des solutions optimisées pour la gestion patrimoniale privée du client, à court, moyen et long terme.
o A2.1. Préconisations de solutions en gestion patrimoniale et successoral en droit privé et de la famille dans un environnement juridique et fiscal maitrise
o A2.2. Préconisations de solutions financières, immobilières, sociales et fiscales en cohérence avec les objectifs du client et son appétence au risque
o A2.3. Préconisations de solutions en finance durable.
o A2.4. Formalisation du bilan patrimonial

- A3. Constituer et gérer le portefeuille clients en gestion patrimoniale privée
o A3.1. Mise en place de la stratégie d’acquisition de nouveaux clients en gestion patrimoniale privée
o A3.2. Gestion de la relation clients

- A4. Créer et gérer une activité en gestion patrimoniale du client particulier
o A4.1. Analyse d’opportunité de création d’activité en gestion patrimoniale privée
o A4.2. Création de la structure juridique dans son périmètre de responsabilité
o A4.3. Pilotage de l’activité
o A4.4. Suivi de la qualité et de la conformité de l’activité

Casier judiciaire vierge

Durée totale : 500heures
6 à 12 mois selon le rythme du stagiaire

Formacode (Domaines de formation) :

• 41054 Banque assurance

Rome (Métiers) :

• C1401 Gestion en banque et assurance

NSF (Spécialités de formation) :

• 313 Finances, banque, assurances